УСЛУГИ ДЛЯ МАЛОГО И СРЕДНЕГО БИЗНЕСА

SERVICES FOR SMALL&MEDIUM BUSINESSES

 

БЕСПЛАТНЫЙ ЗВОНОК ПО ВСЕЙ РОССИИ

МЫ В СОЦСЕТЯХ:

8 800 350 18 78

8 499 550 88 62

info@asgroup.pro

 

АСГРУПП

ГРАМОТНОЕ ПОСТРОЕНИЕ

БИЗНЕС-ПРОЦЕССОВ

 

06/07/2016

 

 КАКИМ КОМПАНИЯМ БАНК ЗАКРОЕТ СЧЕТ

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Банк вправе запрашивать пояснения у компаний по конкретной сделке. Если банк сочтет сделку подозрительной, то откажется перевести деньги. А в исключительных случаях вправе расторгнуть договор об обслуживании.

 

ЦБ РФ рекомендовал закрывать счет, если за год компания дважды попытается провести подозрительные операции, а банк откажется их выполнять (Методические рекомендации ЦБ РФ от 13.04.16 № 10-МР, п. 5.2 ст. 7 Федерального закона от 08.07.01 № 115-ФЗ).

 

Банк считает подозрительными сделки, которые не имеют экономической цели, не типичны для клиента, компания списывает средства в течение двух дней со дня зачисления и т. д.

 

В комментируемом письме ЦБ РФ сделал вывод о том, что банк вправе закрыть все счета компании (рублевый, в евро и т. п.), которые открыты у него. А не только тот счет, на котором заметил подозрительные операции. Перед закрытием счета банк уведомит клиента о расторжении договора (п. 3 ст. 859 ГК РФ).